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종합소득세를 신고한 후, ‘혹시 환급받을 수 있을까?’ 궁금하셨나요?
이번 글에서는 종합소득세 환급 대상부터 조회 방법, 입금 시기까지 한눈에 알아보겠습니다.
1. 종합소득세 환급 대상자
종합소득세 환급금은 세금을 미리 납부했거나, 공제를 덜 받았던 사람이 대상자입니다. 개인이 신고한 소득 대비 세금이 과다 납부된 경우 그 차액을 돌려받는 제도로써 사업자나 프리랜서에게 특히 중요합니다. 환급금은 국세청에서 관리하며, PC는 홈택스 모바일은 손택스에서 쉽게 조회할 수 있습니다.
📌 종합소득세 신고는 5월 31일까지입니다
| 환급대상 | 내용 |
| 소득세 과다 납부 | 실제로 내야할 세금보다 많이 납부한 경우 |
| 원천징수세액 초과 | 원천징수된 세액이 실제로 납부해야 할 금액을 초과한 경우 |
| 소득이 없거나 적은 경우 | 소득이 적거나 없어서 세금을 내지 않아도 되는데 납부한 경우 |
| 세액공제 대상자 | 의료비, 기부금, 보험료 등 다양하게 공제를 받은 경우 |
| 경정청구 신청자 | 경정청구를 통해 잘못 신고된 세금을 정정한 경우 |
📌 3.3% 원천징수 소득 신고자
● 프리랜서, 배달 알바 등
● 과외/레슨 강사, 개발자 등 IT 프리랜서
● 유튜버, 블로거, 번역 등 수익이 발생한 경우
● 연말정상 누락 퇴사자, 중도 퇴사 후 연말 정산을 못한 경우
● 소득보다 공제액이 많았던 개인 의료비, 교육비, 연금저축 등 공제 항목으로 환급 발생
● 부양가족 공제 누락 후 정정신고 추가 공제 반영되며 환급 등
📌 참고로 경정청구란 "더 많이 낸 세금을 돌려달라"는 청구입니다.
● 사업자나 개인이 공제항목을 놓치거나 잘못 계산했을 때
● 세금 혜택을 적용하지 못한 상태로 세금을 납부한 경우
● 세법이 개정되어 이러한 혜택을 적용하지 못한경우
● 원래 내야 할 세금보다 더 많이 내는 경우 5년 이내에 신청할 수 있습니다.
예를 들어, 연금저축 납입액을 누락하고 신고한 경우, 경정청구를 통해 해당 금액을 공제받아 환급받을 수 있답니다
2. 종합소득세 환급금 조회 방법 (PC / 모바일)
1) PC - 국세청 홈택스 웹사이트 이용
홈택스 로그인 → 메인화면 전체메뉴 → 납부·고지·환급 → 국세환급 → 환급금 상세조회
2) 모바일 - 손택스 앱 이용
손택스앱 로그인 → 메인화면 환급금 조회 선택
● 손택스 앱 안드로이드
● 손택스 앱 아이폰
3. 환급금 언제 들어오나요? (입금 시기)
| 대상 | 시기 |
| 일반신고자 | 신고일로부터 약 3주 후 입금 |
| 5월말 신고자 | 6월 중순 ~ 말 사이 순차 입금 |
| 빠른 환급자 | 일부는 6월 10일 전후 입금 시작 |
| 손해배상·경정청구 환급자 | 약 1~2 개월 소요 |
신고일을 기준으로 보통 3~4주 후 등록한 계좌에 입금됩니다.
환급일이 다가오면 홈택스에서 문자로도 입금 예정일을 안내해 주는 경우가 많습니다.
홈택스 알림 설정을 켜두면 놓치지 않고 확인할 수 있어요.
4. 환급금이 안 들어오는 이유는? (문제 해결)
1) 환급금 지연 시 원인 해결방법
| 원인 | 해결방법 |
| 환급계좌 미등록 | 홈택스 마이페이지에서 등록하세요 (가장 많은 원인입니다) |
| 폐쇄된 계좌 입력 | 현재 이용하고 있는 정상 계좌로 재등록 하세요 |
| 공동명의 계좌 사용 | 본인의 단독계좌로 수정하세요 |
| 세무서 환급 보류 | 관할 세무서에 직접 문의하세요 (이 경우 서류가 필요할 수 있습니다) |
| 신고 내용 보완 필요 | 종합소득세 신고 내용 정정 (입력 오류, 소득누락 등) → 보완 및 정정 처리 후 환급됩니다 |
| 세금 체납이 있는 경우 | 체납액에 우선 충당된 후 남은 금액만 지급되니 확인해보세요 |
| 고액환급자로 분류 | 국세청에서 추가 검토가 필요할 수 있습니다 |
📌 문제가 지속되는 경우 : 국세청 고객센터 (국번 없이 126번)로 문의하세요.
(상담시간 평일 09시 ~ 18시)
5. 자주 묻는 질문 (FAQ)
| 질문 | 답변 |
| 환급금은 모두 돌려받나요? | 소득에 따라 추가로 납부하는 사람들도 있습니다 |
| 입금일을 정확히 알 수 있나요? | 환급금 조회 메뉴에서 예정일을 확인할 수 있습니다 |
| 계좌를 변경할 수 있나요? | 마이홈택스 → 환급계좌변경에서 수정하면 됩니다 |
| 꼭 신고를 해야하나요? | 환급금이 있더라도 종합소득세 신고를 하지 않으면 지급되지 않습니다. |
6. 마무리하며
종합소득세 환급은 우리가 놓치기 쉬운 돈을 돌려받는 중요한 절차입니다.
특히 프리랜서나 소규모 사업자는 꼭 직접 확인해 보세요!!
이번 2025년에도 꼼꼼하게 챙겨서 환급금 받아가시길 바랍니다